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NederlandsVoyez en un coup d'œil ce que chaque client peut encore optimiser
Protections manquantes, avantages fiscaux oubliés, marge EIP inutilisée : MyPensionWallet analyse votre portefeuille de particuliers, d'indépendants et de dirigeants, et prépare les rapports à remettre à vos clients.
Optimisez la rémunération et les déductions de vos clients
Dirigeants comme indépendants : le volet assurance (EIP, PLCI, épargne-pension) complète vos analyses, avec ce que chacun peut encore déduire. Moins de temps à rassembler les données, plus de temps pour conseiller.
- RGPD
- Règle des 80 %
- Optimalisation fiscale
- Multi-compagnie
- RGPD
- Règle des 80 %
- Dirigeants et indépendants
- Montants déductibles
58 % des 1 240 dirigeants analysés sur MyPensionWallet ont une marge EIP disponible
Chiffres d'exemple
Moins d'administratif, plus de conseil
Moins de recherches, plus de temps pour conseiller
Vous savez qui appeler ce matin
L'accueil liste les clients à contacter en priorité : contrats concurrents, marge EIP des dirigeants, indépendants mal couverts en cas d'incapacité.
Votre client repart avec un rapport clair
Ses protections, sa pension et son patrimoine en quelques pages, prêtes en quelques minutes, en français, néerlandais, anglais ou allemand.
La conformité sans paperasse
Le devoir d'information et le profil investisseur sont complétés et signés par le client en ligne, sans papier.
Le volet assurance dans vos études de rémunération
EIP et warrants complètent vos scénarios salaire, dividendes, VVPR et réserve de liquidation, avec le gain net pour le dirigeant.
Les montants maximum déductibles, compagnie par compagnie
EIP selon la règle des 80 % propre à chaque compagnie, épargne-pension, épargne à long terme, PLCI : vous savez ce que votre client peut encore déduire.
Le courtier de votre client travaille avec vous
Vous complétez les données utiles par un lien sécurisé, sans créer de compte. Tout est journalisé.
Estimez votre potentiel en quelques instants
Trois réponses, un résultat immédiat. Rien n'est enregistré, aucune adresse e-mail n'est demandée.
Votre potentiel estimé
Estimation indicative fondée sur vos réponses et sur des hypothèses sourcées. Ce n'est pas un conseil.
Nos hypothèses
- Part des dirigeants avec une marge EIP non utilisée : 58 % (observée sur MyPensionWallet le 20/10/2026, 1 240 dirigeants)
- Bilan complet préparé à la main : 4 h ; avec la plateforme : 20 min
- Journée de travail : 8 h
- Part des dirigeants avec une marge EIP non utilisée : 58 % (observée sur MyPensionWallet le 20/10/2026, 1 240 dirigeants)
- Un dirigeant par société
- Volet assurance d'une étude, avec la plateforme : 15 min
Opérationnel sans ressaisie, en trois étapes
-
Importez
Fichiers AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN et Vivium, flux Brio, relevés du Point de contact central (PCC) de la BNB, et lecture des documents MyPension et avertissement-extrait de rôle.
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Analysez
Protections décès et incapacité, pension, règle des 80 % de chaque compagnie, fiscalité des dirigeants et des indépendants : les opportunités détectées remontent sur votre accueil.
-
Conseillez
Rapport client en 4 langues, devoir d'information et profil investisseur signés en ligne, campagnes envoyées depuis votre propre domaine.
-
Reprenez
Les avertissements-extraits de rôle et les documents MyPension sont lus automatiquement : revenus et contrats existants, sans ressaisie.
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Complétez
Le volet assurance de vos dossiers : EIP selon la règle des 80 % de chaque compagnie, PLCI, épargne-pension, et ce que chaque dirigeant ou indépendant peut encore déduire.
-
Conseillez
Vous présentez vos conclusions à votre client. Son courtier prend le relais pour les contrats.
Un client suivi est un client qui reste
MyPensionWallet travaille pour vous les quatre leviers de la fidélisation, et vous aide à regrouper chez vous les contrats que vos clients détiennent à la concurrence.
Le bon contact au bon moment
Clients sans nouvelles signalés, tâches du jour, campagnes de suivi envoyées depuis votre domaine.
Un conseil qui se voit
Un rapport clair à chaque rendez-vous, dans la langue du client, et ses documents dans un espace sécurisé.
Le client participe
Il complète ses données, signe son devoir d'information en ligne et désigne son comptable.
Tout son portefeuille chez vous
Les contrats détenus à la concurrence apparaissent (MyPension) : vous savez quoi proposer de regrouper.
Tout le conseil, au même endroit
Quatre familles d'outils qui partagent les mêmes données client.
Protections et pension
Salarié, indépendant ou dirigeant : le besoin réel de votre client face à sa couverture actuelle.
- Détection des trous de couverture en cas d'incapacité de travail et de décès
- Capital décès à couvrir, impôts et rente de survie compris
- Revenu à garantir en cas d'incapacité de travail
- Projection de ses besoins à la pension, en cas de décès et d'invalidité
Fiscalité, dirigeants et indépendants Unique
L'impôt du client, la rémunération du dirigeant et les déductions de l'indépendant, chiffrés.
- Règle des 80 % selon la méthode de chaque compagnie
- Optimisation fiscale des personnes physiques selon le budget du client : épargne-pension, épargne à long terme et PLCI
- Comparaison salaire, dividendes, VVPR et réserve de liquidation
- Rémunération en warrants, gain net chiffré
- Suivi des rémunérations année par année : brut, net imposable, cotisations sociales, PLCI et avantages de toute nature
Rapport client & conformité
Des documents clairs, signés en ligne.
- Rapports personnalisés par client, en 4 langues
- Devoir d'information complété et signé par le client en ligne
- Questionnaire de profil investisseur
- Espace documents sécurisé, partagé avec le client
Développement commercial et fidélisation
Les bonnes actions, au bon moment.
- Chaque nuit, une nouvelle analyse de votre portefeuille : les opportunités détectées vous attendent le matin
- Suggestions de campagnes ciblées, envoyées depuis votre domaine
- Suivi des opportunités et prévision du chiffre d'affaires
- Modèles de lettres éditables prêts en 4 langues
- Argumentaires et présentations percutants
Montants maximum déductibles Unique
Ce que le dirigeant ou l'indépendant peut encore déduire, et par quel moyen.
- EIP : règle des 80 % selon la méthode de chaque compagnie
- Plafonds de l'épargne-pension, de l'épargne à long terme et de la PLCI
- Optimisation fiscale des personnes physiques selon le budget du client
Ressources et outils
Des chiffres clés sourcés, à portée de main.
- Ressources fiscales et chiffres clés sourcés
- Calculatrices (succession, donation, crédit, frais de notaire…)
- Lecture des documents MyPension et des avertissements-extraits de rôle
Travail avec le courtier
Chacun son métier, un seul dossier.
- Lien sécurisé valable 30 jours, sans compte à créer
- Chaque consultation journalisée, le courtier prévenu
- Les contrats restent gérés par le courtier de votre client
Rémunération du dirigeant, volet assurance compris
Vos scénarios de rémunération, complétés par la part assurance.
- Salaire, dividendes, VVPR et réserve de liquidation comparés, EIP intégré au calcul
- EIP et warrants chiffrés en gain net pour le dirigeant
- Suivi des rémunérations année par année : brut, net imposable, cotisations sociales, PLCI et avantages de toute nature
Voir toutes les fonctionnalitésMasquer la liste
- Tableau de bord et tâches du jour
- Fiche client complète (revenus, patrimoine, sociétés, famille)
- Détection des trous de couverture en cas d'incapacité de travail et de décès
- Capital décès à couvrir, impôts et rente de survie compris
- Revenu à garantir en cas d'incapacité de travail
- Projection des besoins à la pension, en cas de décès et d'invalidité
- Optimisation fiscale des personnes physiques selon le budget du client (épargne-pension, épargne à long terme, PLCI)
- Règle des 80 % de chaque compagnie (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium) et EIP
- Comparaison salaire, dividendes, VVPR et réserve de liquidation
- Rémunération en warrants, gain net chiffré
- Suivi des rémunérations année par année (brut, net imposable, cotisations sociales, PLCI, avantages de toute nature)
- Comptes annuels repris automatiquement de la BNB
- Import des relevés du Point de contact central (PCC) de la BNB : comptes bancaires repris dans le patrimoine
- Lecture des documents MyPension et des avertissements-extraits de rôle
- Comparatifs de produits et de rendements par compagnie
- Rapports personnalisés par client, en 4 langues
- Devoir d'information signé en ligne
- Questionnaire de profil investisseur
- Nouvelle analyse du portefeuille chaque nuit et détection des opportunités
- Suggestions de campagnes ciblées, envoyées depuis votre domaine
- Suivi des opportunités et prévision du chiffre d'affaires
- Apporteurs d'affaires et relevés de rétrocessions
- Modèles de lettres éditables en 4 langues
- Argumentaires et présentations percutants
- Ressources fiscales et chiffres clés sourcés
- Calculatrices (succession, donation, crédit, frais de notaire…)
- Espace documents sécurisé : vos clients déposent et téléchargent leurs documents
- Espace client & comptable (lien sécurisé, sans compte à créer)
- Formation et accompagnement de votre équipe
- Tableau de bord et tâches du jour
- Fiche client complète (revenus, patrimoine, sociétés, famille)
- Comparaison salaire, dividendes, VVPR et réserve de liquidation
- Rémunération en warrants, gain net chiffré
- Suivi des rémunérations année par année (brut, net imposable, cotisations sociales, PLCI, avantages de toute nature)
- Règle des 80 % de chaque compagnie (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium) et EIP
- Optimisation fiscale des personnes physiques selon le budget du client (épargne-pension, épargne à long terme, PLCI)
- Lecture des documents MyPension et des avertissements-extraits de rôle
- Ressources fiscales et chiffres clés sourcés
- Calculatrices (succession, donation, crédit, frais de notaire…)
- Espace documents sécurisé : vos clients déposent et téléchargent leurs documents
- Espace client & comptable (lien sécurisé, sans compte à créer)
- Formation et accompagnement de votre équipe
Et bien d'autres fonctionnalités à venir, co-construites avec nos utilisateurs.
Courtier et comptable, plus forts ensemble pour vos clients
Votre client désigne son comptable depuis son espace. Le comptable reçoit un lien sécurisé, valable 30 jours, pour compléter les données utiles : rémunération, PLCI, règle des 80 %. Pas de compte à créer, chaque consultation est journalisée, le courtier est prévenu.
Les données de vos clients sont protégées
- ✓Respect du RGPDDonnées traitées pour votre seul usage professionnel
- ✓Double authentification obligatoirePour chaque utilisateur, sans exception
- ✓Droits selon le rôleCommercial, chef de bureau, comptable : chacun voit ce qui le concerne
Vos questions, nos réponses
Mes données et celles de mes clients sont-elles en sécurité ?
Oui. Double authentification obligatoire, journal des accès, sauvegardes quotidiennes et connexions chiffrées, dans le respect du RGPD.
Combien de temps faut-il pour démarrer ?
Nous importons vos fichiers compagnies avec vous lors de la mise en route. Vous travaillez ensuite sur vos propres données.
Quelles compagnies sont couvertes ?
Les imports reprennent AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN et Vivium, ainsi que les flux Brio. Les comparatifs couvrent 24 compagnies.
Dois-je ressaisir mes contrats ?
Non. Vos contrats arrivent par les fichiers des compagnies et par Brio. Les documents MyPension, les avertissements-extraits de rôle et les relevés du Point de contact central (PCC) de la BNB sont lus automatiquement.
Votre règle des 80 % est-elle une estimation ?
Non. Le calcul applique la méthode propre de chaque compagnie (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium). C'est ce qui le rend directement utilisable face au client et à la compagnie.
Le comptable doit-il créer un compte ?
Non. Il reçoit un lien sécurisé valable 30 jours. Une fiduciaire peut aussi utiliser la plateforme pour ses propres conseils.
Combien coûte MyPensionWallet ?
Le tarif dépend de la taille de votre cabinet et des modules choisis. Nous vous le présentons pendant la démo.
Mes données et celles de mes clients sont-elles en sécurité ?
Oui. Double authentification obligatoire, journal des accès, sauvegardes quotidiennes et connexions chiffrées, dans le respect du RGPD.
Dois-je gérer des assurances pour utiliser MyPensionWallet ?
Non. Vous restez sur votre métier, la rémunération et la fiscalité de vos clients ; MyPensionWallet y ajoute le volet assurance. Les contrats restent l'affaire de leur courtier.
Votre règle des 80 % est-elle une estimation ?
Non. Le calcul applique la méthode propre de chaque compagnie (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium). C'est ce qui le rend directement utilisable face au client et à la compagnie.
Le comptable doit-il créer un compte ?
Non. Il reçoit un lien sécurisé valable 30 jours. Une fiduciaire peut aussi utiliser la plateforme pour ses propres conseils.
Combien de temps faut-il pour démarrer ?
Nous vous accompagnons lors de la mise en route. Les avertissements-extraits de rôle et les documents MyPension de vos clients sont ensuite lus automatiquement.
Combien coûte MyPensionWallet ?
Le tarif dépend de la taille de votre cabinet et des modules choisis. Nous vous le présentons pendant la démo.
Une démo complète, sur des cas comme les vôtres
En 1 h 30, nous parcourons ensemble :
- les opportunités détectées sur un portefeuille comme le vôtre
- la règle des 80 % et un rapport client complet
- la mise en route, étape par étape
- le volet assurance intégré à une étude de rémunération, pour un dirigeant comme pour un indépendant
- les montants maximum déductibles, règle des 80 % comprise
- le travail avec le courtier de vos clients