Deutsch
English
FrançaisZie in één oogopslag wat elke klant nog kan optimaliseren
Ontbrekende dekkingen, vergeten fiscale voordelen, onbenutte IPT-marge: MyPensionWallet analyseert uw portefeuille van particulieren, zelfstandigen en bedrijfsleiders, en bereidt de rapporten voor die u aan uw klanten bezorgt.
Optimaliseer de verloning en de aftrekken van uw klanten
Bedrijfsleiders en zelfstandigen: het verzekeringsluik (IPT, VAPZ, pensioensparen) vult uw analyses aan, met wat elk van hen nog kan aftrekken. Minder tijd om gegevens te verzamelen, meer tijd voor advies.
- AVG
- 80%-regel
- Fiscale optimalisatie
- Multi-maatschappij
- AVG
- 80%-regel
- Bedrijfsleiders en zelfstandigen
- Aftrekbare bedragen
58% van de 1 240 geanalyseerde bedrijfsleiders op MyPensionWallet heeft beschikbare IPT-marge
Voorbeeldcijfers
Minder administratie, meer advies
Minder opzoekwerk, meer tijd voor advies
U weet wie u vanochtend belt
Uw startpagina toont de klanten die u eerst contacteert: contracten bij concurrenten, IPT-marge van bedrijfsleiders, zelfstandigen die slecht gedekt zijn bij arbeidsongeschiktheid.
Uw klant vertrekt met een helder rapport
Dekkingen, pensioen en vermogen in enkele pagina's, klaar in enkele minuten, in het Frans, Nederlands, Engels of Duits.
Conformiteit zonder papierwerk
De informatieplicht en het beleggersprofiel worden door de klant online ingevuld en ondertekend, zonder papier.
Het verzekeringsluik in uw verloningsstudies
IPT en warrants vullen uw scenario's met loon, dividenden, VVPR-bis en liquidatiereserve aan, met de nettowinst voor de bedrijfsleider.
De maximaal aftrekbare bedragen, maatschappij per maatschappij
IPT volgens de eigen 80%-regel van elke maatschappij, pensioensparen, langetermijnsparen, VAPZ: u weet wat uw klant nog kan aftrekken.
De makelaar van uw klant werkt met u samen
U vult de nuttige gegevens aan via een beveiligde link, zonder een account aan te maken. Alles wordt gelogd.
Schat uw potentieel in enkele ogenblikken
Drie antwoorden, een onmiddellijk resultaat. Er wordt niets opgeslagen en er wordt geen e-mailadres gevraagd.
Uw geschatte potentieel
Indicatieve schatting op basis van uw antwoorden en van aannames met bronvermelding. Dit is geen advies.
Onze aannames
- Aandeel bedrijfsleiders met onbenutte IPT-marge: 58% (vastgesteld op MyPensionWallet op 20/10/2026, 1 240 bedrijfsleiders)
- Volledige doorlichting manueel voorbereid: 4 u; met het platform: 20 min
- Werkdag: 8 u
- Aandeel bedrijfsleiders met onbenutte IPT-marge: 58% (vastgesteld op MyPensionWallet op 20/10/2026, 1 240 bedrijfsleiders)
- Eén bedrijfsleider per vennootschap
- Verzekeringsluik van een studie, met het platform: 15 min
Operationeel zonder gegevens opnieuw in te voeren, in drie stappen
-
Importeer
Bestanden van AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN en Vivium, Brio-stromen, overzichten van het Centraal Aanspreekpunt (CAP) van de NBB, en inlezen van MyPension-documenten en aanslagbiljetten.
-
Analyseer
Overlijdens- en arbeidsongeschiktheidsdekking, pensioen, de 80%-regel van elke maatschappij, fiscaliteit van bedrijfsleiders en zelfstandigen: de gedetecteerde opportuniteiten verschijnen op uw startpagina.
-
Adviseer
Klantrapport in 4 talen, informatieplicht en beleggersprofiel online ondertekend, campagnes verstuurd vanaf uw eigen domein.
-
Lees in
Aanslagbiljetten en MyPension-documenten worden automatisch ingelezen: inkomsten en bestaande contracten, zonder opnieuw in te voeren.
-
Vul aan
Het verzekeringsluik van uw dossiers: IPT volgens de 80%-regel van elke maatschappij, VAPZ, pensioensparen, en wat elke bedrijfsleider of zelfstandige nog kan aftrekken.
-
Adviseer
U legt uw conclusies voor aan uw klant. Zijn makelaar neemt het over voor de contracten.
Een klant die u opvolgt, is een klant die blijft
MyPensionWallet zet voor u de vier hefbomen van klantenbinding in en helpt u de contracten die uw klanten bij de concurrentie hebben, bij u samen te brengen.
Het juiste contact op het juiste moment
Klanten zonder recent contact worden gesignaleerd, taken van de dag, opvolgcampagnes verstuurd vanaf uw domein.
Advies dat zichtbaar is
Een helder rapport bij elke afspraak, in de taal van de klant, en zijn documenten in een beveiligde ruimte.
De klant doet mee
Hij vult zijn gegevens aan, ondertekent zijn informatieplicht online en duidt zijn boekhouder aan.
Zijn hele portefeuille bij u
De contracten die hij bij de concurrentie heeft, worden zichtbaar (MyPension): u weet welke contracten u kunt voorstellen om samen te brengen.
Al uw advies op één plek
Vier groepen tools die dezelfde klantgegevens delen.
Dekkingen en pensioen
Werknemer, zelfstandige of bedrijfsleider: de werkelijke behoefte van uw klant tegenover zijn huidige dekking.
- Opsporing van dekkingslacunes bij arbeidsongeschiktheid en overlijden
- Te dekken overlijdenskapitaal, inclusief belastingen en overlevingsrente
- Te waarborgen inkomen bij arbeidsongeschiktheid
- Projectie van zijn behoeften bij pensionering, bij overlijden en bij invaliditeit
Fiscaliteit, bedrijfsleiders en zelfstandigen Uniek
De belasting van de klant, de verloning van de bedrijfsleider en de aftrekken van de zelfstandige, becijferd.
- 80%-regel volgens de methode van elke maatschappij
- Fiscale optimalisatie in de personenbelasting volgens het budget van de klant: pensioensparen, langetermijnsparen en VAPZ
- Vergelijking van loon, dividenden, VVPR-bis en liquidatiereserve
- Verloning in warrants, met becijferde nettowinst
- Opvolging van de verloning jaar na jaar: bruto, belastbaar netto, sociale bijdragen, VAPZ en voordelen van alle aard
Klantrapport & conformiteit
Heldere documenten, online ondertekend.
- Gepersonaliseerde rapporten per klant, in 4 talen
- Informatieplicht online ingevuld en ondertekend door de klant
- Vragenlijst beleggersprofiel
- Beveiligde documentenruimte, gedeeld met de klant
Commerciële ontwikkeling en klantenbinding
De juiste acties, op het juiste moment.
- Elke nacht een nieuwe analyse van uw portefeuille: de gedetecteerde opportuniteiten wachten 's ochtends op u
- Voorstellen voor gerichte campagnes, verstuurd vanaf uw domein
- Opvolging van opportuniteiten en omzetprognose
- Bewerkbare briefsjablonen klaar in 4 talen
- Overtuigende verkoopargumenten en presentaties
Maximaal aftrekbare bedragen Uniek
Wat de bedrijfsleider of zelfstandige nog kan aftrekken, en via welk middel.
- IPT: 80%-regel volgens de methode van elke maatschappij
- Plafonds van pensioensparen, langetermijnsparen en VAPZ
- Fiscale optimalisatie in de personenbelasting volgens het budget van de klant
Bronnen en tools
Kerncijfers met bronvermelding, binnen handbereik.
- Fiscale bronnen en kerncijfers met bronvermelding
- Rekenmodules (successie, schenking, krediet, notariskosten…)
- Inlezen van MyPension-documenten en aanslagbiljetten
Samenwerking met de makelaar
Ieder zijn vak, één dossier.
- Beveiligde link, 30 dagen geldig, zonder account aan te maken
- Elke raadpleging geregistreerd, de makelaar verwittigd
- De contracten blijven beheerd door de makelaar van uw klant
Verloning van de bedrijfsleider, verzekeringsluik inbegrepen
Uw verloningsscenario's, aangevuld met het verzekeringsluik.
- Loon, dividenden, VVPR-bis en liquidatiereserve vergeleken, IPT in de berekening opgenomen
- IPT en warrants becijferd als nettowinst voor de bedrijfsleider
- Opvolging van de verloning jaar na jaar: bruto, belastbaar netto, sociale bijdragen, VAPZ en voordelen van alle aard
Alle functionaliteiten bekijkenLijst verbergen
- Dashboard en taken van de dag
- Volledige klantenfiche (inkomsten, vermogen, vennootschappen, gezin)
- Opsporing van dekkingslacunes bij arbeidsongeschiktheid en overlijden
- Te dekken overlijdenskapitaal, inclusief belastingen en overlevingsrente
- Te waarborgen inkomen bij arbeidsongeschiktheid
- Projectie van de behoeften bij pensionering, bij overlijden en bij invaliditeit
- Fiscale optimalisatie in de personenbelasting volgens het budget van de klant (pensioensparen, langetermijnsparen, VAPZ)
- 80%-regel van elke maatschappij (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium) en IPT
- Vergelijking van loon, dividenden, VVPR-bis en liquidatiereserve
- Verloning in warrants, met becijferde nettowinst
- Opvolging van de verloning jaar na jaar (bruto, belastbaar netto, sociale bijdragen, VAPZ, voordelen van alle aard)
- Jaarrekeningen automatisch overgenomen van de NBB
- Import van de overzichten van het Centraal Aanspreekpunt (CAP) van de NBB: bankrekeningen opgenomen in het vermogen
- Inlezen van MyPension-documenten en aanslagbiljetten
- Vergelijkingen van producten en rendementen per maatschappij
- Gepersonaliseerde rapporten per klant, in 4 talen
- Informatieplicht online ondertekend
- Vragenlijst beleggersprofiel
- Elke nacht een nieuwe analyse van de portefeuille en opsporing van opportuniteiten
- Voorstellen voor gerichte campagnes, verstuurd vanaf uw domein
- Opvolging van opportuniteiten en omzetprognose
- Aanbrengers en retrocessie-overzichten
- Bewerkbare briefsjablonen in 4 talen
- Overtuigende verkoopargumenten en presentaties
- Fiscale bronnen en kerncijfers met bronvermelding
- Rekenmodules (successie, schenking, krediet, notariskosten…)
- Beveiligde documentenruimte: uw klanten laden hun documenten op en downloaden ze
- Klanten- & boekhoudersruimte (beveiligde link, geen account aan te maken)
- Opleiding en begeleiding van uw team
- Dashboard en taken van de dag
- Volledige klantenfiche (inkomsten, vermogen, vennootschappen, gezin)
- Vergelijking van loon, dividenden, VVPR-bis en liquidatiereserve
- Verloning in warrants, met becijferde nettowinst
- Opvolging van de verloning jaar na jaar (bruto, belastbaar netto, sociale bijdragen, VAPZ, voordelen van alle aard)
- 80%-regel van elke maatschappij (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium) en IPT
- Fiscale optimalisatie in de personenbelasting volgens het budget van de klant (pensioensparen, langetermijnsparen, VAPZ)
- Inlezen van MyPension-documenten en aanslagbiljetten
- Fiscale bronnen en kerncijfers met bronvermelding
- Rekenmodules (successie, schenking, krediet, notariskosten…)
- Beveiligde documentenruimte: uw klanten laden hun documenten op en downloaden ze
- Klanten- & boekhoudersruimte (beveiligde link, geen account aan te maken)
- Opleiding en begeleiding van uw team
En nog veel meer functionaliteiten in aantocht, samen met onze gebruikers ontwikkeld.
Makelaar en boekhouder, samen sterker voor uw klanten
Uw klant duidt zijn boekhouder aan vanuit zijn eigen ruimte. De boekhouder ontvangt een beveiligde link, 30 dagen geldig, om de nuttige gegevens aan te vullen: verloning, VAPZ, 80%-regel. Geen account aan te maken, elke raadpleging wordt gelogd en de makelaar wordt verwittigd.
De gegevens van uw klanten zijn beschermd
- ✓AVG-conformGegevens enkel verwerkt voor uw professioneel gebruik
- ✓Verplichte tweestapsverificatieVoor elke gebruiker, zonder uitzondering
- ✓Rechten volgens de rolCommercieel medewerker, kantoorhoofd, boekhouder: ieder ziet wat hem aanbelangt
Uw vragen, onze antwoorden
Zijn mijn gegevens en die van mijn klanten veilig?
Ja. Verplichte tweestapsverificatie, toegangslogboek, dagelijkse back-ups en versleutelde verbindingen, conform de GDPR.
Hoelang duurt het om te starten?
We importeren uw maatschappijbestanden samen met u tijdens de opstart. Daarna werkt u met uw eigen gegevens.
Welke maatschappijen worden ondersteund?
De imports omvatten AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN en Vivium, evenals de Brio-stromen. De vergelijkingen omvatten 24 maatschappijen.
Moet ik mijn contracten opnieuw invoeren?
Nee. Uw contracten komen binnen via de bestanden van de maatschappijen en via Brio. MyPension-documenten, aanslagbiljetten en overzichten van het Centraal Aanspreekpunt (CAP) van de NBB worden automatisch ingelezen.
Is uw 80%-regel een schatting?
Nee. De berekening past de eigen methode van elke maatschappij toe (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium). Daardoor is ze rechtstreeks bruikbaar tegenover de klant en de maatschappij.
Moet de boekhouder een account aanmaken?
Nee. Hij ontvangt een beveiligde link die 30 dagen geldig is. Een fiduciaire kan het platform ook gebruiken voor haar eigen advies.
Wat kost MyPensionWallet?
De prijs hangt af van de grootte van uw kantoor en van de gekozen modules. We stellen hem voor tijdens de demo.
Zijn mijn gegevens en die van mijn klanten veilig?
Ja. Verplichte tweestapsverificatie, toegangslogboek, dagelijkse back-ups en versleutelde verbindingen, conform de GDPR.
Moet ik verzekeringen beheren om MyPensionWallet te gebruiken?
Nee. U blijft bij uw vak, de verloning en de fiscaliteit van uw klanten; MyPensionWallet voegt er het verzekeringsluik aan toe. De contracten blijven de zaak van hun makelaar.
Is uw 80%-regel een schatting?
Nee. De berekening past de eigen methode van elke maatschappij toe (AG, Allianz, Athora, AXA, Baloise, NN, Vivium). Daardoor is ze rechtstreeks bruikbaar tegenover de klant en de maatschappij.
Moet de boekhouder een account aanmaken?
Nee. Hij ontvangt een beveiligde link die 30 dagen geldig is. Een fiduciaire kan het platform ook gebruiken voor haar eigen advies.
Hoelang duurt het om te starten?
We begeleiden u bij de opstart. De aanslagbiljetten en MyPension-documenten van uw klanten worden daarna automatisch ingelezen.
Wat kost MyPensionWallet?
De prijs hangt af van de grootte van uw kantoor en van de gekozen modules. We stellen hem voor tijdens de demo.
Een volledige demo, met cases zoals de uwe
In 1u30 overlopen we samen:
- de opportuniteiten die gedetecteerd worden in een portefeuille zoals de uwe
- de 80%-regel en een volledig klantrapport
- de opstart, stap voor stap
- het verzekeringsluik geïntegreerd in een verloningsstudie, voor een bedrijfsleider of een zelfstandige
- de maximaal aftrekbare bedragen, inclusief de 80%-regel
- de samenwerking met de makelaar van uw klanten